YTIPS. ЧАЕВЫЕ БЕЗ НАЛИЧНЫХ.
Политика противодействия противоправным действиям

Дата вступления в силу: 12 марта 2020 года

Политика противодействия отмыванию денежных средств сервиса ytips.ru (далее — Политика) действует в отношении всех Пользователей во время использования ими Сервиса и в ходе исполнения Администратором Пользовательского соглашения сервиса ytips.ru.



Использование Сервиса, означает безоговорочное согласие Пользователя с настоящей Политикой и указанными в ней условиями, в случае несогласия с этими условиями Пользователь должен воздержаться от использования Сервиса. Пользование Сервисом без согласия с условиями настоящей Политики не допускается.



Настоящая Политика вступает в силу с момента ее акцепта Пользователем. Акцепт Пользовательского соглашения сервиса ytips.ru одновременно представляет собой акцепт настоящей Политики, совершение каких-либо дополнительных действий со стороны Пользователя для акцепта настоящей Политики не требуется.



1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ



1.1. Пользователь понимает и соглашается с тем, что Сервис предназначен исключительно для осуществления законной деятельности и ни при каких обстоятельствах не допускается использование Сервиса в каких-либо противоправных целях, в том числе не допускается использование Сервиса для отмывания денежных средств, мошенничества или финансирования терроризма.

1.2. Пользователь понимает и соглашается с тем, что Администратор неукоснительно соблюдает требования действующих российских нормативных актов и разъяснений компетентных органов в сфере борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, в том числе требования:

1.2.1. Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

1.2.2. Разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем».

1.2.3. Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной Президентом РФ 30.05.2018 г.

1.2.4. Иных нормативных актов, действующих на территории Российской Федерации.

1.3. Администратор в необходимых случаях также вправе придерживаться разъяснений и рекомендаций, разработанных Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег («Financial Action Task Force» - «FATF»).



2. ПЕРЕЧЕНЬ МЕР ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА



2.1. Перечень применяемых Администратором мер в сфере противодействия легализации преступных доходов, мошенничества и финансированию терроризма включает в себя, но не ограничивается, следующими мерами:

2.1.1. Мерами, направленными на защиту аккаунта Пользователей Сервиса.

2.1.2. Мерами, направленными на инициирование процедуры идентификации Пользователя в случае выявления Администратором со стороны аккаунта Пользователя подозрительной активности, в том числе требование предоставления нижеуказанных документов:

2.1.2.1. удостоверение личности: четкая копия лицевой и обратной стороны государственного документа с фотографией, например, паспорта, водительского удостоверения или национального удостоверения личности;

2.1.2.2. документ, подтверждающий место жительства: официальный документ, выданный в течение последних 2 (двух) месяцев, на котором четко указано ваше имя и адрес проживания, совпадающие с данными, указанными при регистрации. Допускается предоставлять счет за коммунальные услуги (например, за водоснабжение, электричество или стационарный телефон) или банковская выписка. В документе должны быть указаны следующие данные: имя и фамилия полностью; полный адрес места жительства; дата выдачи документа (в течение последних 2 (двух) месяцев); наименование органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью;

2.1.2.3. копия лицевой и обратной стороны банковской карты: в целях конфиденциальности допускается оставить открытыми только 4 (четыре) последние цифры номера карты, также допускается скрыть 3 (три) последние цифры на обратной стороне карты (код CVV).

2.1.3. Хранить данные, полученные в результате идентификации Пользователя, и сведения о переводах как доказательство предпринятых Администратором в соответствии с действующей настоящей Политикой мер, а также для их использования в качестве доказательств при проведении расследования правоохранительными органами.

2.1.4. Ограничить совершение Пользователем переводов в Сервисе, до момента получения и одобрения документов, предоставленных в рамках процедуры идентификации Пользователя. Все переводы, осуществленные до одобрения, подлежат отмене. Администратор ни при каких обстоятельствах не принимает и не выдает наличных денежных средств.

2.1.5. Отказ от совершения перевода на любом этапе, если Администратор посчитает, что перевод каким-либо образом связан с легализацией преступных доходов, мошенничеством и финансированием терроризма или иными противоправными действиями.

2.1.6. Возврат денежных средств по отмененному переводу. Возврат производится только на тот источник, с которого совершался перевод. Это означает, что денежные средства, возвращаются только на тот же счет, в том же банке. Если Пользователь использовал банковскую карту, то при отмене и возврате денежные средства будут перечислены на эту же банковскую карту.

2.1.7. Обмен информацией в необходимых по мнению Администратора случаях с правоохранительными и иными контролирующими органами. Администратор не имеет права сообщать Пользователю о том, что о нем сообщено в правоохранительные и иные контролирующие органы о подозрительной деятельности.

2.1.8. Разработка и применение технических средств, направленных на защиту Пользователей от мошенничества.

2.1.9. Регулярным проведением внутренних проверок, направленных на выявление нарушений Пользователями требований настоящей Политики, а также положений Пользовательского соглашения сервиса ytips.ru.

2.2. В случае, если Пользователь является резидентом другой юрисдикции, отличной от юрисдикции Российской Федерации, Администратор вправе требовать от Пользователя соблюдения требований законодательства его юрисдикции в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.



3. ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ



3.1. Основными целями настоящей Политики являются:

3.1.1. Исключение в любой форме использования Сервиса, в том числе отдельного его функционала в целях легализации преступных доходов, мошенничества и финансирования терроризма.

3.1.2. Защита деловой репутации Сервиса, Администратора.

3.1.3. Защита Пользователей от вовлечения их в действия, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов, мошенничества и финансированием терроризма.

3.1.4. Выявление Пользователей, не исполняющих требования действующего законодательства и иных нормативных актов в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, принятие мер, направленных на доведение соответствующей информации до правоохранительных и иных контролирующих органов, а также привлечение указанных лиц к установленной законом ответственности.



4. ГАРАНТИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ



4.1. Пользователь дает Администратору следующие гарантии:

4.1.1. Все денежные средства, которые будут им использованы в ходе совершения переводов, получены им легальным путем с соответствующим декларированием доходов и уплатой всех необходимых налогов с полученного дохода, за исключением тех доходов, которые в соответствии с положениями Налогового кодекса РФ не подлежат декларированию и/или не облагаются налогами. По своему усмотрению Администратор вправе запросить у Пользователя документы, подтверждающие законный способ происхождения денежного капитала Пользователя и ограничить совершение Пользователем переводов до момента предоставления им соответствующих документов.

4.1.2. Пользователь ни при каких обстоятельствах не будет совершать переводы в Сервисе, если ему известно о том, что другой Пользователь (Одаряемый или Даритель) имеет своей целью совершение незаконных действий.

4.1.3. Пользователь не будет использовать Сервис в целях, которые могут быть прямо или косвенно связаны с легализацией преступных доходов, мошенничеством и финансированием терроризма, а также с совершением любых иных незаконных действий с помощью Сервиса.

4.1.4. Пользователь не будет в прямой или косвенной форме способствовать использованию третьими лицами функционала Сервиса с целью легализации преступных доходов, мошенничества и финансирования терроризма, либо с целью совершения любых иных незаконных действий с помощью Сервиса, в том числе не будет предоставлять доступ к своему аккаунту в Сервисе третьим лицам для указанных или любых иных целей. Все переводы должны производиться лично Пользователем, не допускается совершение переводов третьими лицами.

4.1.5. В случае, если Пользователю станет известна информация, указывающая на признаки использования третьими лицами Сервиса с целью легализации преступных доходов, мошенничества и финансирования терроризма, либо с целью совершения любых иных незаконных действий с помощью Сервиса, в том числе когда такая информация выражена в неявной форме (косвенно), Пользователь обязуется не позднее 1 (одного) дня с момента обнаружения им такой информации известить об этом Администратора с подробным описанием такой информации и с предоставлением при необходимости подтверждающих доказательств.



5. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ДЕЙСТВИЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ



5.1. Никакое из положений настоящей Политики не может быть истолковано как принятие Администратором на себя какой-либо ответственности за действия пользователей.

5.2. Пользователи понимают, что все переводы в Сервисе совершаются ими между собой и Администратор не является стороной подобных сделок, равно как не является представителем какой-либо из сторон, в связи с чем Администратор не несет и не может нести ответственности за действия Пользователя, однако со своей Стороны Администратор, при наличии у него такой информации, будет принимать все возможные меры с целью недопущения совершения каких-либо противоправных действий в Сервисе.

5.3. Никакое из положений настоящей Политики не может быть истолковано как принятие Администратором на себя дополнительных обязательств и/или принятие на себя ответственности за выполнение таких обязательств, по сравнению с обязательствами, которые возлагаются на Администратора в силу закона.

5.4. Администратор вправе в любой момент приостановить совершение любых переводов в Сервисе, а также заблокировать любой аккаунт в Сервисе в случае наличия у него оснований подозревать, что указанные переводы/аккаунты, связаны с отмыванием денежных средств, мошенничеством или финансированием терроризма, либо с иными незаконными действиями.



6. ИЗМЕНЕНИЕ ПОЛИТИКИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ



6.1. Администратор оставляет за собой право в любой момент внести изменения в любой из пунктов настоящей Политики, не допуская при этом включение в Политику положений, противоречащих действующему законодательству. Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено редакцией Политики.

6.2. Пользователи обязаны регулярно отслеживать изменения в настоящей Политике на предмет возможных изменений.

ИП Корнышева Елена Алексеевна
ИНН 773010200544
ОГРНИП 316774600363943
121351, Ивана Франко 18к2
+79295041226
hello@ytips.ru